3.7.2015

Kuukausikatsaus - Kesäkuu 2015


Kesäkuu alkaa olemaan takana ja on aika summata kuukauden tapahtumat. Säät eivät olleet mieleeni, mutta onneksi sentään varallisuus jatkaa tasaista kasvuaan =) Myös bloggaaminen on maistunut, alla kooste postauksistani:

Vaihdoin blogini nimeä ja osoitetta, pohdin kuinka kesä onkaan kallista aikaa, mietin onko MORL:la ja kumppaneilla mahdollista tienata ja aloitin postaussarjan Interactive Brokersin ohjeista. Ensimmäinen osa on Valuutanvaihto.

Osingot


  • Realty Income Corp. (O) - $11.37
  • STAG Industrial, Inc. (STAG) - $8.66
  • UBS ETRACS Mthly Py 2xLvg Mortg REIT ETN (MORL) - $7.57
  • UBS ETRACS M Py 2xLvg US Sm Cp HiDiv ETN (SMHD) - $13.31
  • Pengrowth Energy Corporation (PGH) - $1.64
  • Exxon Mobil Corporation (XOM) - $10.95
  • Wells Fargo & Company (WFC) - $12.00
  • ConocoPhillips (COP) - $1.46
  • Chevron Corporation (CVX) - $1.07
  • Johnson & Johnson (JNJ) - $7.51
  • Target Corp. (TGT) - $1.04
  • AFLAC Inc. (AFL) - $1.17
  • Lockheed Martin Corporation (LMT) - $3.00
  • Meredith Corporation (MDP) - $1.83
  • Microsoft Corporation (MSFT) - $1.24
  • Unilever plc (UL) - $3.19
  • Wisconsin Energy Corp. (WEC) - $3.38
  • Royal Dutch Shell plc (RDS-A) - $0.94
  • 3M Company (MMM) - $1.02
  • International Business Machines Corporation (IBM) - $1.31
  • Helmerich & Payne, Inc. (HP) - $1.38
  • Ventas, Inc. (VTR) - $6.32
  • Digital Realty Trust Inc. (DLR) - $10.20
  • Pepsico, Inc. (PEP) - $1.40
  • National Oilwell Varco, Inc. (NOV) - $0.92
  • Visa Inc. (V) - $0.48
  • Eversource Energy (ES) - $3.34
  • Gilead Sciences Inc. (GILD) - $2.58
  • T. Rowe Price Group, Inc. (TROW) - $2.08
  • Amgen Inc. (AMGN) - $0.79
  • S-osuudet - 55€


Osingot yhteensä: $211.55, ennakonpidätyksen jälkeen $184.75
Korkokulut $12.98

Vuoden netto-osinko tavoitteestani ($2000) on nyt saavutettu 59%. Jo tässä vaiheessa on täysin selvää että tulen ylittämään tavoitteeni kirkkaasti. Nimittäin heinäkuussa tulee isot osingot MORL:ta ja BDCL:tä. Tammikuussa pääsee sitten suunnittelemaan ensi vuodelle tavoitteita. Ehkä jopa 4000$ vuodessa olisi mahdollista.

Minulla oli tässä kuussa yhteensä 30 kpl osingonmaksajia.

Vuoden aikana kertyneet osingot yht. $1194.85

Tulot/Menot


Tulot:

3846€--Palkka
166€--Osinkotulot
--Lisätulot

Tulot yhteensä: 4012€

Menot:


220€--Asuminen
82€--Shoppailu 
32€--Vakuutusmaksut
11€--Terveyskulut
--parturi
67€--Kissan kulut
100€--Perusruoka 
26€--Ravintola
90€--Viihde
4€--Välityskulut
409€--Matkat
11€--Korkokulut 
17€-- Harrastukset
3€--Pankkikulut
15€--Auto ja bensa

Menot yhteensä: 1087€

Säästösumma oli tässä kuussa 2913€ eli 73%. Palkkatulot olivat noinkin hyvät lomarahojen ja bonusten ansiosta. Ensi kuussa sitten tulee taas normaali palkka ilman mitään lisiä.

Asumiskuluihin tulee puolet vastikkeesta, taloyhtiölainasta, vesimaksusta, sähköstä ja netistä. Lainan lyhennyksen merkkaan säästöksi. Suurimmat menoerät tässä kuussa olivat kolmen päivän Tallinnan matka ja talven matkan varausmaksun maksu. Heinäkuun menoihin tulee vielä osa Tallinnassa käytetyistä rahoista, käytin nimittäin luottokorttia osaan ostoista.

Tavoitteeni on säästää keskimäärin vähintään 25% nettotuloista kuukaudessa ja sijoittaa suurin osa näistä rahoista osakkeisiin. Tässä kuussa sain taas säästettyä hienosti yli tavoitteeni. Tavoite on asetettu aivan liian maltilliseksi, joten luulen että tulen ylittämään tuon leikiten. Pitää ensi vuonna tarkistaa tavoitetta roimasti ylöspäin!

Vuoden keskimääräinen säästöprosentti on 66%.

Kaupat


Ostot


Lexington Realty Trust (LXP) - 17 kpl @ $157.66
UBS ETRACS Monthly Pay 2x Leveraged Mortgage REIT ETN (MORL) - 57 kpl @ $1051.38
W.P. Carey, Inc. (WPC) - 8 kpl @ $510.40

Myynnit


South32 Ltd. ADR (SOUHY) - 3 kpl @ $22.96
Unilever Plc (UL) - 10 kpl @ $438.90
Vodafone Group plc (VOD) - 3 kpl @ $116.55

Omaisuus


Omaisuuteni arvo on taas hiukan noussut armottoman säästämisen ansiosta, huolimatta osakkeiden laskusta. Sain sentään lyhennettyä sijoitusvelkaani suunnitellusti, ja se onkin enää 8 tuhannen dollarin pinnassa. Aion lyhennellä sitä sellaisen 100€ kuukausitahtiin. Kunhan vain pääsisin siihen 15% velkaisuuteen.

Riippumattomuussalkun dollarimääräinen arvo on laskenut aika paljonkin kuukauden aikana. En ole kuitenkaan huolissani, vaan jatkan rahan pumppaamista salkkuun ja osinkojen kasvattamista. Tällä hetkellä forward osingot ovat jo lähentelemässä 300€ kuussa bruttona. Ehkä sitten ensi kuussa päästään siihen.


Sijoitusvarallisuuden tunnuslukuja
Yrityksiä yhteensä 54
Sijoituslaina IB $8 022 7 222 €
Lainoitus % IB 20,27 %
Arvo $43 523 39 182 €
Arvo - laina $35 501 31 960 €
Voitto/tappio −$925 −832 €
Voitto/tappio % −2,12%
Osinko bruttona vuodessa $3 793 3 415 €
Osinko bruttona kuukaudessa $316 285 €

4 kommenttia:

  1. Upea säästösumma ja hyvä määrä osinkojakin! Tuo osinkojen nosto vuositasolla 2k->4k kuulostaa hurjalle. Tosin melko hurja on tuo keskimääräinen osinko-% myös jos se huitelee tuolla miltei 9% tuntumassa ($3793/$42523) :)

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Kiitos! Itse olen tyytyväinen eritoten tuohon lainan vähentymiseen.

      Juu, ja se prosentti vaan kasvaa koko ajan :)

      Poista
    2. Sulla on niin dollaripainotteinen salkku, että on varmaan kivasti kasvanut arvo tässä euron lasketellessa (kiitos Kreikan). Tosin sijoituslainassa homma ilmeisesti mennyt toisinpäin. Hienosti tulee osinkoja jo nyt!

      Poista
    3. Totta, itse mietin kyllä sijoitukset dollareissa koska lähes kaikki sijoitukset on siinä. Heinäkuu tulee olemaan suurin osinkokuukausi ikinä :)

      Poista