3.8.2015

Kuukausikatsaus - Heinäkuu 2015


Heinäkuu on mennyttä aikaa, kuten taas vuosittainen kesäloma. Vaikka ulkona on sadellut, niin kyllä loma tuntui silti hyvältä. Puuhaa riitti joka päivälle, ja sai tehdä juuri sitä mitä huvitti. Aika luksusta =)

Taas tuli tehtyä turskaa. Nimittäin harhauduin puolisen vuotta sitten turvalliselta osingon kasvatus polultani saalistamaan korkeaa osinkoa ETN viputuotteilla. Nyt tuo hömpötys on kuitenkin loppu ja kirjaan tästäkin leikistä 1325€ tappiot kun vähentää osinkotuotot. Myin kaikki nuo roskat pois ja keskityn taas ostamaan laadukkaita ja osinkoa kasvattavia yhtiöitä. Ei tuntunut kyllä yhtään hyvältä kun pääoman arvo vaan sulaa ja sulaa. Mielenterveys on nyt paremmissa kantimissa =D

Taas tuli huomattua että suurimmat puutteeni sijoittajana ovat pitkäjänteisyyden puuttuminen ja suunnitelmien muuttaminen. Myöskin kauppaa tulee käytyä ihan liikaa. Nyt pitäisi oikeasti tsempata asioiden kanssa tai tästä hommasta ei tule yhtään mitään. Kun on hyvä suunnitelma niin miksi en osaa vain pitäytyä siinä vaan pitää poukkoilla koko ajan asiasta toiseen. Olisiko kellään vinkkiä miten oppisin "watching the weed to grow"? Jotenkin minulle on vaikea noudattaa suunnitelmaa pitkäjänteisesti. Aina pitää lähteä kokeilemaan jotain uutta.

Osingot


  • Realty Income Corp. (O) - $11.40
  • STAG Industrial, Inc. (STAG) - $10.35
  • UBS ETRACS Mthly Py 2xLvg Mortg REIT ETN (MORL) - $194.75
  • UBS ETRACS M Py 2xLvg US Sm Cp HiDiv ETN (SMHD) - $54.99
  • UBS ETRACS 2xLvg Lng WF Busn Dev Co ETN (BDCL) - $105.46
  • Philip Morris. (PM) - $2.00
  • The Bank of Nova Scotia (BNS) - $4.38
  • General Electric (GE) - $2.31
  • The Toronto-Dominion Bank TD - $5.10
  • Genuine Parts Company (GPC) - $1.23
  • Occidental Petroleum Corporation (OXY) - $2.25
  • W. P. Carey Inc. (WPC) - $27.67
  • The Chubb Corporation (CB) - $0.57
  • Lexington Realty Trust (LXP) - $28.56
  • New Residential Investment Corp. (NRZ) - $55.35
  • Preferred Apartment Communities, Inc. (APTS) - $17.28
  • The Coca-Cola Company (KO) - $11.88
  • Wisconsin Energy Corporation (WEC) - $3.30
  • The Walt Disney Company (DIS) - $0.66


Osingot yhteensä: $539.49, ennakonpidätyksen jälkeen $486.12
Korkokulut $12.13

Vuoden netto-osinko tavoitteestani ($2000) on nyt saavutettu 84%. Luulen että osinkotulot tulevat laskemaan viime loppuvuodelle aika paljonkin, sillä myin nuo vahvasti spekulatiiviset ETN:t pois ja ostin tilalle vahvoja osinkokoneita. Tämä laski aika paljonkin vuotuisia forward osinkoja, mutta osinkojen turvallisuus lisääntyi huomattavasti. Silti uskon että tavoite tulee saavutettua niukin naukin.

Minulla oli tässä kuussa yhteensä 19 kpl osingonmaksajia.

Vuoden aikana kertyneet osingot yht. $1680.97

Tulot/Menot


Tulot:

2291€--Palkka
439€--Osinkotulot
--Lisätulot

Tulot yhteensä: 2730€

Menot:


220€--Asuminen
266€--Shoppailu 
32€--Vakuutusmaksut
--Terveyskulut
--parturi
23€--Kissan kulut
100€--Perusruoka 
56€--Ravintola
50€--Viihde
18€--Välityskulut
--Matkat
11€--Korkokulut 
8€-- Harrastukset
3€--Pankkikulut
122€--Auto ja bensa

Menot yhteensä: 909€

Säästösumma oli tässä kuussa 1821€ eli 67%. Palkkatulot olivat lähes normaalit, pikku ylityö oli mukana.

Asumiskuluihin tulee puolet vastikkeesta, taloyhtiölainasta, vesimaksusta, sähköstä ja netistä. Lainan lyhennyksen merkkaan säästöksi. Suurimmat menoerät tässä kuussa olivat ehdottomasti vaatteet. Vaatekaappia tuli päivitettyä aika mukavasti. Myös kesäloma sattui heinäkuulle, joten rahaa paloi lomalla tavallista enemmän. Lomalla tuli myös suhailtua autolla sinne sun tänne, joten bensaan paloi paljon tavallista enemmän rahaa.

Vuoden 2015 tavoitteeni on säästää keskimäärin vähintään 25% nettotuloista kuukaudessa ja sijoittaa suurin osa näistä rahoista osakkeisiin. Tässä kuussa sain taas säästettyä hienosti yli tavoitteeni.

Vuoden keskimääräinen säästöprosentti on 66%.

Kaupat


Ostot


Lexington Realty Trust (LXP) - 3 kpl @ $25.38
The Travelers Companies, Inc. (TRV) - 1 kpl @ $99.16
Bayerische Motoren Werke AG (ETR:BMW) - 1 kpl @ 95,79€
ETRACS Monthly Pay 2xLeveraged U.S. Small Cap High Dividend ETN (SMHD) - 17 kpl @ $313.37
Cummins Inc. (CMI) - 8 kpl @ $998.67
Royal Dutch Shell plc (RDS.B) - 5 kpl @ $275.49
ConocoPhillips (COP) - 6 kpl @ $309.16
Munich RE (ETR:MUV2) - 6 kpl @ 1009,04€
Chevron Corporation (CVX) - 11 kpl @ $1001.34
Dow Chemical Co. (DOW) - 22 kpl @ $1014.32
Helmerich & Payne Inc. (HP) - 18 kpl @ $1020.94
National Oilwell Varco, Inc. (NOV) - 24 kpl @ $989.34
ONEOK, Inc. (OKE) - 21 kpl @ $991.51
Occidental Petroleum Corporation (OXY) - 15 kpl @ $1023.99
Phillips 66 (PSX) - 13 kpl @ $1010.14

Myynnit


The Chubb Corporation (CB) - 1 kpl @ $121.66
General Electric Company (GE) - 10 kpl @ $258.56
Royal Dutch Shell plc (RDS.A) - 1 kpl @ $55.06
UBS ETRACS 2X Leveraged Long Wells Fargo Business Development Company ETN (BDCL) - 119 kpl @ $2056.75
ETRACS Monthly Pay 2xLeveraged U.S. Small Cap High Dividend ETN (SMHD) - 105 kpl @ $1908.90
UBS ETRACS Monthly Pay 2x Leveraged Mortgage REIT ETN (MORL) - 248 kpl @ $3985.36

Omaisuus


Omaisuuteni arvo on noussut ihan hyvää tahtia johtuen taas sijoitusten tekemisestä ja asuntolainan maksusta. Arvo tällä hetkellä 62 948€. Opintolainaa olen saanut taas hiukan lyhennettyä, ei ole enää paljon jäljellä.

Riippumattomuussalkun Dollarimääräinen sijoituslaina lisääntyi hiukan. Nyt kun salkkuni on turvallisemmalla pohjalla kuin aikoihin, en pidä enää n. 20% velkaisuutta kovinkaan pahana rastina.

Sijoitusvarallisuuden tunnuslukuja:

Yrityksiä yhteensä    53   
Sijoituslaina IB    $8 258    7 533 €
Lainoitus % IB    20,12%   
Arvo    $45 086    41 130 €
Arvo - laina    $36 828    33 597 €
Voitto/tappio     $730    666 €
Voitto/tappio %    1,62%   
Osinko bruttona vuodessa    $2 364    2 157 €
Osinko bruttona kuukaudessa    $197    180 €

14 kommenttia:

  1. Moikka,
    Ootko laatinut kuinka pitkälle ennusteet vuotusen osinkosaaliin kehityksestä? "tavoitteestani" linkki yrittää viedä vanhaan urliin ja herjaa erroria.

    Mitä tohon pitkäjänteisyyten tulee, ite sain hyvän koulutuksen kun myin 18-vuotiaana 1.9€ keskihintaan ostamani Nokiat (1000kp)l pois tappiolla ;) Voit olla varma, että nyt löytyy pitkäjänteisyyttä ja suunnitelmassa pysytään!

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Teen vuoden tavoitteet aina tammikuussa. Siten on helppo suunnitella paljon tulee tienaamaan osinkoja kun peilaa edellisen vuoden saaliiseen.

      Kiitos kun huomasit tuon linkin, vaihdoin oikean eli http://www.osinkokuningas.com/p/tavoitteet.html

      Minulla nuo tappiot eivät ole vielä vaikuttaneet. Mutta ehkä nyt sitten on tehty tappiota jo sen verran säätelemällä koko ajan jotain uutta, että pysyn kerrankin alkuperäisessä suunnitelmassa =D

      Poista
  2. Moi,

    Nuo ETN-myynnit ymmärrän, mutta miksi myös GE meni myyntiin? Eikös se ole vakaa osinkolappu?

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. On se nyt juu vakaa, mutta aika huonolla historialla. Myöskään ei innostanut että nostetaan osinkoa vasta ensi vuonna....

      http://fortune.com/2015/04/10/ge-dividend-stocks/

      Poista
  3. Tuttuja ongelmia... Itsehän mietin vähintään kerran viikossa, että myyn kaiken ja alan pelkäksi indeksisijoittajaksi. Se olisi luonteenpiirteelläni ja osaamisellani varmasti järkevä päätös, mutta niin kovin, kovin tylsää...

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Pitäähän sitä elämässä olla hiukan jännääkin. Ja yleensä se sitten tulee maksamaan jonnin verran =D

      Poista
  4. Aivan erinomainen tuo säästövauhtisi. Tuolla tahdilla lopputulos on varmasti hyvä taloudellisesti, vaikka pientä huojuntaa strategian haussa olisikin.

    Ja olet oikeassa että nuo ETN:t ovat stressaavia lappuja. Mutta katson itse tuon MORL:n kanssa vielä neljä vuotta, että miten käy. Yritän pitää sen mielessä, että ostin tuon vain ja ainoastaan osinkovirran vuoksi, lappusen kurssilla ei ole mitään merkitystä tässä vaiheessa kun ainakin 4v. holdausta on edessä.

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Kiitoksia kehuista! 1000€ kuussa on maksimi mitä pystyn nyt säästämään osakkeisiin, mutta olen kyllä tyytyväinen tähän tahtiin =)

      Ehkä mullakin ois toiminu joku tonni MORL:n, mutta ei ihan 25% koko salkun arvosta =D

      Poista
  5. Varmaan ihan järkevä päätös :). Ainakin itselle turvallinen ja tasaisesti kasvava osinkovirta olisi parempi. Säästövauhtisi on kyllä kadehdittava!

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Minäkin luulin aiemmin että näin ei ole, mutta sitten haksahdin noihin ETN:n =D Huomasinkin että en pidä pääoman sulamisesta niin paljoa.... Oppirahat on taas maksettu.

      Kiitos kommentista, olen samaa mieltä että hyvin on tullut säästettyä. Vahinko vain että tappiot ovat taasen syöneet osan säästöistä. Kunhan nyt pysyisi vain tiukasti suunnitelmassa...

      Poista
  6. $eteliKone14.8.15

    Kun Kiina aloitti devalvoinnit, voi se tarkoittaa että USA siirtää syksylle odotettua koronnostoa myöhemmälle tulevaisuuteen, ettei dollari vahvistu liikaa suhteessa esim. heikentyneeseen juaniin. Voisiko tämä tarkoittaa buustia Reit:eille ja niihin liittyviin ETN:iin jne? Toki paljon kysymysmerkkejä asian suhteen.

    Eli teit 50/50 todennäköisyydellä oikean ratkaisun. Pääomahan sulaa vasta myydessä turskalla.. ;-)

    $

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Onhan tuo toki mahdollista. Tärkeintä minulle on että ei tarvitse nyt enää niin paljoa jännittää noiden sijoitusten kanssa, kun salkku on pikkaisen turvallisempi =)

      Poista
  7. Anonyymi9.12.15

    vieläkö nuo eft:ät kiinnostaa, useat on vuoden alimmalla tasolla. (MORL, PSEC, SDIV...) Vai oletko päättänyt että yöunet nukutaan rauhassa?

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Hei!

      Ei kiinnosta nuo enää. Mutta eipä tämän nykyisenkään salkun osakkeilla näköjään ilman riskiä voi seilata, KMI pudotti osinkoa 75% ja se menee myyntiin tänään.... Tappiota melkein miljoona % =D

      Poista